Comment produire votre première déclaration de revenus au Québec – Guide étape par étape

Vous produisez votre déclaration de revenus pour la première fois au Québec? Ou vous voulez simplement vous assurer de profiter de tous les crédits auxquels vous avez droit? Voici un aperçu des crédits d’impôt personnels les plus avantageux pour les résidents québécois, ainsi qu’un guide pratique pour bien remplir votre déclaration de revenus.

🧾 Principaux crédits d’impôt personnels et familiaux au Québec

Les gouvernements du Québec et du Canada offrent plusieurs crédits pour réduire votre fardeau fiscal. Voici les plus courants et les plus bénéfiques :

1. Crédit d’impôt pour la solidarité

Ce crédit remboursable aide les personnes et familles à revenu faible ou modeste à faire face au coût de la vie.

• Qui y a droit? Les résidents du Québec âgés de 18 ans et plus qui respectent certaines conditions de revenu et de résidence.
• Ce qu’il couvre : Une partie de vos frais de logement, les taxes de vente (TVQ) et des frais de résidence en région éloignée.
• Comment en bénéficier : Produisez votre déclaration de revenus et assurez-vous que vos informations bancaires sont à jour auprès de Revenu Québec.

2. Crédit d’impôt pour frais de scolarité

Ce crédit aide les étudiants (ou leur famille) à réduire leurs impôts en fonction des frais de scolarité admissibles.

• Fédéral et provincial : Disponible dans les deux déclarations.
• Transférable : Les montants inutilisés peuvent être transférés à un parent, grand-parent ou conjoint.
• Conseil : Conservez tous vos reçus émis par les établissements d’enseignement postsecondaire.

3. Crédit pour frais médicaux

Si vous avez engagé des frais médicaux élevés non remboursés, vous pourriez avoir droit à un crédit non remboursable.

• Dépenses admissibles : Médicaments sur ordonnance, soins dentaires, soins de la vue, thérapies spécialisées, etc.
• Seuil d’admissibilité : Vos frais doivent dépasser 3 % de votre revenu net ou un montant minimal.
• Peut être réclamé dans les deux déclarations.

4. Allocation canadienne pour les travailleurs (ACT)

Anciennement appelée Prestation fiscale pour le revenu de travail, cette allocation aide les travailleurs à faible revenu.

• Crédit fédéral également accessible aux résidents du Québec.
• Montant bonifié pour les personnes handicapées ou les familles avec enfants à charge.

5. Montant pour l’achat d’une première habitation

Les nouveaux propriétaires peuvent demander un crédit fédéral jusqu’à 750 $.

• Admissibilité : Avoir acheté une première habitation ou être admissible au crédit pour personnes handicapées.
• À réclamer l’année de l’achat.

6. Montant en raison de l’âge et revenu de pension

Les aînés de 65 ans et plus peuvent être admissibles à des crédits d’impôt fédéraux et québécois pour leur âge ou leurs revenus de pension.

• Doivent déclarer un revenu de pension.
• Montants basés sur le revenu.

Produire votre première déclaration de revenus au Québec : Guide étape par étape

Vous êtes étudiant, nouvel arrivant ou jeune travailleur? Voici comment produire votre déclaration de revenus en toute confiance :

Étape 1 : Rassemblez vos documents

• T4 (revenu d’emploi)
• Relevé 1 (équivalent québécois du T4)
• T2202 (frais de scolarité)
• Reçus de loyer ou relevé RL-31 (pour le crédit de solidarité)
• Reçus pour frais médicaux
• Relevés de cotisations REER

Étape 2 : Choisissez votre méthode de production

• En ligne (IMPÔTNET/NETFILE) : Logiciels certifiés comme TurboImpôt, ImpôtSimple, UFile, etc.
• Version papier : Toujours acceptée, mais plus lente.
• Comptables ou cliniques d’impôt : Recommandé pour les situations complexes.

Étape 3 : Produisez vos deux déclarations

• Fédérale (Agence du revenu du Canada – ARC)
• Provinciale (Revenu Québec)

Elles sont distinctes mais produites en même temps.

Étape 4 : Demandez les crédits auxquels vous avez droit

Les logiciels d’impôt vous guident, mais vérifiez bien vous-même — surtout pour les frais médicaux et le crédit de solidarité.

Étape 5 : Inscrivez-vous au dépôt direct

Pour recevoir rapidement vos remboursements et prestations, assurez-vous que vos coordonnées bancaires sont à jour auprès de l’ARC et Revenu Québec.

Étape 6 : Vérifiez votre avis de cotisation

Ce document confirme que votre déclaration a été traitée et résume les montants à payer ou à recevoir.

Quelques conseils pratiques

• Déclarez même sans revenu — cela vous rend admissible à plusieurs prestations comme le crédit TPS/TVH et le crédit de solidarité.
• Mettez à jour votre adresse et votre statut matrimonial si nécessaire.
• Respectez les délais : La date limite est le 30 avril, ou le 15 juin si vous êtes travailleur autonome (paiement dû le 30 avril quand même).

Prêt à optimiser votre déclaration?

Que vous en soyez à votre première déclaration ou que vous souhaitiez améliorer votre retour d’impôt, comprendre les crédits disponibles au Québec peut vous faire économiser des centaines de dollars. Pour un accompagnement personnalisé, faites appel à Info C Plus — votre partenaire fiscal de confiance au Québec!